Закон України від 06.12.2019 р. № 361-IX «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» набрав чинності 28 квітня. Що змінилось для пересічного споживача, розповідають тернополянам у Кременецькому місцевому центрі з надання безоплатної вторинної правової допомоги.
[ads-post]Відтепер банки зобов’язані повідомляти про операції на суму більше 400 тис. грн. (до вступу закону в силу 150 тис.грн). Держфінмоніторинг у разі:
-зняття готівки;
-перерахування коштів за кордон;
-операції політиків та інших публічних осіб;
-переказ коштів до країн, які не імплементували фінмоніторингове законодавство взагалі.
Зміни для пересічного споживача стосуються поповнення або переказу готівкою у сумі більше ніж 5 тис.грн:
При використанні терміналу банку: операція обмежена лімітом у 5 тисяч гривень для користувачів, що не пройшли ідентифікацію. Тому поповнити банківську картку за номером готівкою у терміналі банку без використання власної картки можна виключно на суму до 5 тисяч гривень.
При виконанні операцій з переказу коштів у касі банку:
поповнення готівкою своєї або чужої банківської картки у касі банку без пред’явлення паспорту обмежене лімітом у 5 тисяч гривень.
при отриманні у відділеннях поштового зв’язку замовлених товарів та оплати їх накладеним платежем необхідно буде пред’явити паспорт.
Отже, анонімно не можна буде надсилати понад 5 тисяч гривень без: відкриття рахунку, поповнювати рахунки інших людей, поповнювати рахунки в платіжних терміналах на цю суму і платити за отримані товари або послуги при доставці з післяплатою.
Вимоги Закону не поширюються на:
-сплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов’язкових зборів та платежів (незалежно від суми);
-сплату кредиту у сумі до 30 тис. грн;
-перекази для оплати товарів і послуг, що здійснені платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми); Оскільки, особа пройшла ідентифікацію, надаючи банку документи при відкритті рахунку, банківська карта – це вже ідентифікований продукт, і банк має інформацію про власників карток, всі готівкові перекази в межах України у сумі до 5 тис. грн та зняття коштів з власного рахунку.
